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险资举牌概念股或继续承压,前海人寿举牌股暴

来源:http://www.yantaigongkuang.com 作者:云顶娱乐官网下载 时间:2019-11-28 20:44

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  理性·建设性

  原标题:保监会点名前海人寿 险资举牌概念股或继续承压

  来源:蓝鲸

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  黑色星期一,保险业迎来难熬的24小时。

  “努力做资本市场的友好投资人,绝不能让保险机构成为众皆侧目的野蛮人,也不能让保险资金成为资本市场的‘泥石流'。”

  每经记者 朱万平 每经编辑 张力

  周末证监会主席刘士余“严厉”讲话继续发酵,今日A股险资举牌概念全线下跌,原本以为熬过闭市得以喘息的保险公司,却在晚间迎来保监会更为严厉的重磅监管,深陷“宝万之争”,“血洗南玻A”的前海人寿遭当头棒喝,前海人寿的万能险新业务被暂停,同时被点名的还有“短炒王”恒大人寿。

  “努力做资本市场的友好投资人,绝不能让保险机构成为众皆侧目的野蛮人,也不能让保险资金成为资本市场的“泥石流”。在12月13日保监会召开的专题会议上,保监会主席项俊波如是强调。“要健全监管体系,持续加强保险资金运用事中事后监管,强化信息披露、内部控制、分类监管等手段,进一步规范保险资金投向、范围、方式、信息披露和关联交易等。”项俊波表示。保监会此次专题会议召开,正值保监会调查组进驻前海人寿、恒大人寿近一周。12月5日,保监会下发监管函,针对万能险业务经营存在问题,并且整改不到位的前海人寿采取停止开展万能险新业务的监管措施;同时,针对前海人寿产品开发管理中存在的问题,责令公司进行整改,并在三个月内禁止申报新的产品。12月9日,保监会发布通知也暂停恒大人寿委托股票投资业务。

  12月3日,证监会主席刘士余措辞严厉批评“野蛮人”引发各界关注。新华社援引深圳紫金港资本管理有限公司首席研究员陈绍霞的话说,“虽然并未点明 ‘你’是谁,但是业内人士都清楚其所指是保险系资金。”并指出,恒大人寿、前海人寿、安邦系、生命系、阳光保险系、国华人寿系和华夏人寿系七大险资举牌最 为活跃。

  然而故事刚刚开始,业内多位专家向蓝鲸保险表示,此项监管出台后,“将短期影响险资举牌”;“挨刀”最严重的前海人寿,或因暂停万能险新业务,资金承压,“甚至导致经营困难”;而万能险本无罪,有专家表示,参照国际经验,未来,万能险或由保监、证监一起管。

  加强保险资金运用监管

  12月5日A股开盘,险资举牌概念股全线重挫。包括南宁百货、格力电器、吉林敖东云顶娱乐官网下载,跌停,中国建筑、金地集团、中炬高新、廊坊发 展等跌幅均超过7%。12月5日晚间,保监会官网发布《持续强化万能险监管坚决遏制违规行为》的文章,文中点名批评前海人寿等保险公司,并对前海人寿处以 停止开展万能险新业务等监管措施。

  “妖精论”影响扩至A股:前海人寿举牌股暴跌百亿

  据保监会官网显示,专题会上,保监会主席项俊波提到了从严监管和防范风险的要求:要以壮士断腕的决心和勇气,打赢从严监管和防范风险攻坚战。首先正本清源,坚守“保险业姓保、保监会姓监”不动摇。要分清保障与投资属性的主次。保障是保险业根本功能,投资是辅助功能,是为了更好地保障,必须服务和服从于保障,决不能本末倒置。要坚持长期投资、价值投资、稳健投资,起到支持实体经济、促进资本市场稳定健康发展的作用。要正确分清监管与发展的主次。监管是根本功能、核心职责、主要职责。监管是健康发展的前提,发展是科学监管的结果。只有监管科学有效,发展才能行稳致远。要进一步扎实做好监管工作,巩固发展的基础,为保险业的健康发展创造良好的制度环境,激发行业的内在动力和活力。其次,保险资金运用必须把握审慎稳健、服务主业的总体要求的原则,把握好三个原则:投资标的应当以固定收益类产品为主、股权等非固定收益类产品为辅;股权投资应当以财务投资为主、战略投资为辅;少量的战略投资应当以参股为主。努力做资本市场的友好投资人,绝不能让保险机构成为众皆侧目的野蛮人,也不能让保险资金成为资本市场的“泥石流”。项俊波表示,下一步,保险监管将坚持市场化改革方向不变,更加注重问题导向和底线思维,引导保险资金坚守主业、服务实体经济、守住风险底线。

  前海人寿:暂没有回应

  昨日A股受消息面影响全天阴跌,截止收盘,上证指数下跌1.21%,险守3200点。举牌概念股遭重挫,险资举牌概念股中,吉林敖东、南宁百货、格力电器、金地集团、中炬高新和中国建筑6只股票跌幅超9%。举牌概念股中,“前海系”最受伤。

一要健全监管体系。持续加强保险资金运用事中事后监管,强化信息披露、内部控制、分类监管等手段,进一步规范保险资金投向、范围、方式、信息披露和关联交易等。

  近日,保监会下发监管函,针对万能险业务经营存在问题,并且整改不到位的前海人寿采取停止开展万能险新业务的监管措施;同时,针对前海人寿产品开发管理中存在的问题,责令公司进行整改,并在三个月内禁止申报新的产品。

  据统计,昨晚被证监会点名的前海人寿举牌概念股,市值暴跌超百亿。其中,前海人寿举牌的南宁百货、格力电器跌停,中炬高新、韶能股份、南坡A跌幅超5%,天虹商场、华侨城A、明星电力、合肥百货跌幅均超3%,9只股市值累积跌去约246亿。

二要加强现场检查。查实查深查透违规问题和风险隐患,坚决刹住保险资金运用的歪风邪气。特别是对个别保险机构在股票市场“快进快出”的投机行为,采取针对性措施切实加以规范。

  保监会同时表示,对其他在万能险经营中存在类似问题的公司,保监会正密切关注其整改进展,视情况采取进一步的监管举措。

  除此之外,据媒体统计,安邦保险、富德生命人寿、前海人寿、恒大人寿、华夏人寿、国华人寿和阳光保险等七大保险公司曾举牌过的36家公司,36家公司中,平均跌幅超4%,市值蒸发累积超800亿。

三要强化资产负债匹配监管。研究制定资产负债管理能力标准,开展定期执行情况的评估,促进保险公司承保和投资协调运转、资产和负债良性互动。四要加强境外投资监管。严格控制保险资金对外投资节奏和重点,进一步明确境外投资的资质条件以及境外重大股权投资的行业范围和投资运作标准,规范内保外贷、境外发债融资等方式开展境外投资,防范个别机构激进投资行为带来的风险隐患。五要加强监管协调。按照国务院的总体部署,加强与人民银行、银监会、证监会的部门协作,在规范和约束保险公司一致行动人行为、跨市场类资管产品监管、规范杠杆收购行为等方面,强化监管协调,形成监管合力,防止监管套利,切实防范系统性风险。

  保监会表示将持续强化万能险监管,将会对A股带来怎样的影响?

  在多只险资举牌概念股短期超涨的背景下,下跌或将持续。据财联社统计,前海人寿目前手中持仓股票超41只,其中,持仓较重的个股又能会遭遇进一步抛售,带动整个相关板块下跌,控风险需求升温。

  重塑万能险发展生态重塑万能险发展生态

  此前保监会出台,规范万能险的相关规定时,市场上一度出现“6000亿万能险将陆续撤出A股”的言论,但最终被保监会辟谣。

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  重塑万能险发展生态

  根据东方财富Chioce数据显示,截至三季度末,两市全部上市公司前十大股东中,险资合计持股761.89亿股,持股市值为1.03万亿元。其中万能 险账户合计持有的股数共计76.38亿股,占险资合计持股的10.02%,万能险账户合计持股市值为1108.91亿元,占险资合计持股市值的 10.76%,无论是持股数和持股市值,万能险的占比并不高。

  万能险被叫停!前海人寿“前路艰难”

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  而此次被保监会点名批评的前海人寿,或使其所持股票再起波澜。资料显示,截至今年三季度末,前海人寿合计重仓持有41个股,持股数量为28.49亿股,持股市值为287.56亿元。其中前海人寿万能险账户所持股票一共有2只,分别为南玻A和天虹商场。

  似乎市场的暴跌早已露出信号。

  关于市场关注度较高的万能险,项俊波强调要完善规则,推动万能险规范有序发展。一要加强制度约束。进一步改造万能险业务规则、重塑万能险发展生态,研究制定万能险的经营门槛、业务资格、产品期限最低标准等一系列刚性约束,保证发展质量和发展方向。二要强化比例控制。对中短存续期产品实施更加严格的总量控制,研究制定在偿二代框架下更高的资本约束,推进保险机构优化业务结构,鼓励支持发展风险保障型和长期储蓄型业务发展。对于落实不到位的保险公司,保监会将毫不手软,严格采取停止接受新业务等严厉的监管措施。三要降低负债成本。对按规定需要审批的产品坚持更加严格审慎的原则,并根据市场利率情况必要时继续降低审批利率的上限。同时,加大对备案产品的抽查力度,完善产品退出机制,引导保险机构逐步降低最低保证利率。四要严格压力测试。研究制定出台现金流管理和负债压力测试制度,针对高现价产品占比高的公司加强窗口指导,进一步防范现金流和利差损风险。而狠抓源头,解决公司治理缺陷和不足也将是保监会治理监管任务之一。项俊波表示,突出抓源头、抓基础、抓内控,将提升公司治理水平作为治本之策,进一步完善以治理架构、治理机制、透明度为三支柱的公司治理监管体系建设,切实提升公司治理有效性。一要严格股东准入标准。进一步修订完善《保险公司股权管理办法》,将保险公司股东分为财务类、战略类和控制类,分别设立严格的约束标准,严格防止“动机目的不纯”的投资者投资保险业。二要强化股东穿透监管。将加强对保险公司真实股权结构和最终实际控制人的穿透式监管。制定《保险公司章程指引》等规定,重点关注股东义务、董事选任机制、决策授权机制、中小股东利益保护、关联交易等关键环节,进一步完善独立董事制度,防范治理僵局、管控失效等重大公司治理风险。三要强化股权结构监管。将进一步降低保险公司单一股东持股比例上限,修订完善《保险公司关联交易管理办法》,加强关联关系监管,强化对关联交易合规性和公允性的核查,防范“一股独大”带来的风险。进一步加强产融隔离,推动建立健全保险企业与产业资本的隔离机制,建立风险防火墙。四要加强资本金真实性检查。将根据新的股权管理办法,严格核查保险机构入股资金来源与流向,严防用保险资金或通过理财方式自我注资、自我投资、循环使用。将把资本和资产的真实性列为监管的重点内容,强化资本金的真实性审查,确保资本金来源依法合规。此外,项俊波还要求划出红线,强化责任落实和追究。项俊波说,下一步要坚持“失责必问、问责必严”。一要强化管控问责,加强对直接责任人、主体责任、领导责任的问责,市场主体要不断完善问责制度办法,抓住关键领域、关键业务、关键岗位,健全自上而下的问责机制,倒逼从业人员自我加压,切实承担起风险管控责任。二要加强监管问责,恪守严监管的方针不变,要大力提高保险公司违法违规的成本,坚持执行双罚制,对个别影响恶劣、屡犯不改的机构,必要时采取顶格处罚;加强对高级管理人员的处罚,推进实施高管人员任职资格取消或市场禁入措施,为制度装上牙齿,以问责推进监管制度的落实。三要强化司法移送,监管部门在检查中发现的问题线索,凡是涉及违法犯罪的,坚决移送司法机关处理。面行业发展过程中存在的突出问题,项俊波直呼要时刻保持清醒头脑。在他看来,近几年特别是2014年保险业新国十条颁布以来,在党中央国务院的正确领导和全行业的共同努力下,保监会党委一以贯之地抓监管、防风险,保险业各项工作取得了显著成绩。但是要清醒地看到,行业在快速发展中也出现了一些新的情况,暴露出一些新的问题,部分保险公司资金运用方面资产负债不匹配,集中举牌、跨领域跨境并购,投资激进,少数公司虚假出资和虚假增资追求快速扩张,一些公司股东结构治理结构亟待优化。问题产生的原因,主要表现在市场主体对保险经营规律的把握存在偏差,对金融市场风险的认识还不到位,另一方面监管自身的理念、规则、力度也有待强化。

  资料显示,截至三季度末,前海人寿保险股份有限公司-万能型保险产品,持有天虹商场413.94万股,持股市值为5087.29万元。持有南玻A8140.57万股,持股市值为9.19亿元。

  昨日晚间,保监会宣布因为整改不到位,暂停前海人寿的万能险新业务,并责令前海人寿进行整改,在三个月内禁止申报新的产品。

  经 济 观 察 报 ∣理性 建设性

  据《每日经济新闻》记者不完全统计,前海人寿目前持有5%以上股份的上市公司有,南玻A、中炬高新、韶能股份、南宁百货、明星电力、万科A、华侨城A、合肥百货等。此外,前海人寿还重仓包括格力电器、潍柴重机、深纺织A、西昌电力、鄂尔多斯等股票。

  同时,今年以来,保监会对中短存续期业务超标的两家公司下发监管函,采取停止银保渠道趸交业务的监管措施;累计对27家中短存续期业务规模大、占比高的公司下发了风险提示函。

 

  针对前海人寿被保监会处罚一事,《每日经济新闻》记者联系了前海人寿,公司方面表示“目前公司暂时还没有回应。”

  而针对互联网保险领域万能险产品存在销售误导、结算利率恶性竞争等问题,保监会也先后叫停了前海人寿、恒大人寿等6家公司的互联网渠道保险业务。

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