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长城人寿业绩变脸后增资获批【云顶娱乐官网下

来源:http://www.yantaigongkuang.com 作者:云顶娱乐官网下载 时间:2019-10-19 21:21

  渤海人寿“十宗罪”涵盖股东股权、股东大会运作、董事会运作、监事会运作、经营管理层运作、关联交易管理、信息披露、发展规划、内部审计以及考核激励;严厉监管下,这家半年净亏损1.6亿的险企前途愈发未卜

  本报记者 叶麦穗 广州报道

  长城人寿业绩变脸后增资50亿获批 涌金系等小股东未参与

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  导读

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  文 | 《投资时报》记者 宋希

  今年三季报中,6家上市险企(包括险企借壳的天茂集团和西水股份)的投资性房地产金额合计达到710.9亿元。其中,中国平安的投资性房地产高达472.35亿元,占比66.4%。

  每经记者 袁 园 每经编辑 毕陆名

  作为海航旗下的一家保险公司,渤海人寿近日遭遇了成立以来的最严监管。

  从去年四季度开始,险资在二级市场激进的做法被监管层套上了“紧箍咒”,今年以来险资投资股票的脚步明显放缓,不过在资产配置方面却并未松懈,不动产投资成为险资的新风口。

  增资消息发布五个月后,长城人寿获得监管部门的“补血”批复。

  10月11日,保监会在其官网连发5份监管函,渤海人寿、君康人寿、珠江人寿、上海人寿、阳光人寿5家险企被点名。

  近期珠江人寿一口气拿下四家万达物业,引起市场关注。珠江人寿在接受21世纪经济报道记者采访时表示,在过往的资产配置中,不动产的投资收益较为稳定,未来还会继续对优质的项目进行投资。

  日前,保监会官网显示,同意批复长城人寿保险股份有限公司(以下简称长城人寿)50亿元的增资,增资完成后,该公司的注册资本增至55.32亿元。《每日经济新闻》记者注意到,在成立的12年间,长城人寿已经推动了6次增资,此次是其第7次增资。与前几次不同的是,此次增资规模远超前几次。

  其中,保监会对渤海人寿的监管函显示,保监会于2017年3月24日至4月15日对渤海人寿进行了公司治理现场评估,指出渤海人寿的“十宗罪”,包括股东股权、股东大会运作、董事会运作、监事会运作、经营管理层运作等。

  珠江人寿布局万达四子

  值得一提的是,长城人寿去年业绩却突然“变脸”,净利润为-5.19亿元,而截至今年二季度末长城人寿依旧亏损2.99亿元。此次规模巨大的增资计划终于获批有望增强公司资本实力,在一定程度上提升投资能力。

  对此,保监会要求渤海人寿立即实施整改,并制定切实可行的整改方案。此外,保监会还要求自监管函下发6个月内,切断渤海人寿与海航集团及其关联方的财务资助、资金运用类交易等。

  珠江人寿近期发布的三季度偿付能力报告显示,该公司非保险子公司中除了7月买入的大同万达房地产、南昌西湖万达广场及崇州万达广场置业以外,益阳万达广场也已成为珠江人寿的子公司。

  长城人寿相关人士表示,这是该公司史上最大规模增资,可极大提升公司资本实力,同时偿付能力充足率的大幅提升有利于公司拓宽投资渠道,为有效提升投资收益提供了保障。据测算,此次增资后,截至2017年底,长城人寿综合偿付能力充足率将保持在230%以上。

  公开资料显示,渤海人寿成立于2014年12月,在成立不足两年之时便已实现两轮增资,在海航集团的保险版图中占据重要位置。

  21世纪经济报道记者注意到,益阳万达的投资人已由大连万达变更为珠江人寿,法定代表人及高管均出现变更,其中法定代表人为汪利。大同万达房地产、南昌西湖万达广场和崇州万达广场的情况也类似。

  50亿增资获监管批复

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  对于连续接手万达系资产的原因,珠江人寿相关人士接受21世纪经济报道记者采访时表示,收购万达广场是出于投资机会考虑。“在遵循保险资金稳健运作的原则下,我公司的投资需求同时契合万达集团的轻资产转型战略需要,双方接触后协商达成受让协议,并按照万达广场的建设进度逐步进行了股权交割和移交。近期,我公司已在官网上对此进行了披露。四家公司注册资本均为1000万元,并由我公司100%持股。”

  保监会官网显示,经审核同意长城人寿变更注册资本,增资扩股后,长城人寿的注册资本变更为55.32亿元人民币。虽然保监会网站并未公布具体的持股数量和持股信息,但从此前长城人寿在中国保险行业协会(以下简称中保协)网站上公开的股权信息可知,此次参与增资的长城人寿股东中,多为持股比例较高的大股东,一些中小股东并未参与此次的增资。

  不过,即便名声在外的海航集团资产已近万亿,也并不能包打天下。事实上,渤海人寿依然要面对利润和规模双双下滑之尴尬现状。从2017年二季度偿付能力报告可见,上半年其净利润亏损了1.6亿元。

  在被问及未来是否还有进一步接手万达相关资产的计划时,珠江人寿回应称:“为进一步优化资产配置,我公司会继续寻找此类优质投资项目。我公司如有此投资计划,会按照保监会信息披露有关要求,将及时履行信息披露义务。”

  中保协网站5月份披露的信息显示,此次增资方案是在长城人寿第五十四次股东大会上通过的,增资金额约为50亿元,原股东北京华融综合投资公司、北京金昊房地产开发有限公司、北京金融街投资(集团)有限公司、厦门华信元喜投资有限公司、中民投资本管理有限公司等8家股东参与了增资行为。而以涌金系为代表的涌金投资控股有限公司、国金鼎兴投资有限公司以及其他共10家中小股东并未参与增资。

  遭遇史上最严监管

  万达集团此前指出,上述所涉项目属于万达直投项目,在签约之时,就确定了物业的产权属于珠江人寿所有,建成后就把产权移交珠江人寿。

  公开披露的信息显示,增资完成后,股东持股比例将变为,北京华融综合投资公司(19.99%)、北京金昊房地产开发有限公司(15.57%)、北京金融街投资(集团)有限公司(15.13%)、厦门华信元喜投资有限公司(11.78%)、中民投资本管理有限公司(13.44%)、涌金投资控股有限公司(2.17%)、三捷投资集团有限公司(2.13%)、北京金牛创新投资中心(有限合伙)(3.57%)、宁波华山丰业股权投资合伙企业(有限合伙)(4.75%)、国金鼎兴投资有限公司(2.08%)、南昌市政公用投资控股有限责任公司(1.87%)、拉萨亚祥兴泰投资有限公司(1.54%)、北京广厦京都置业有限公司(1.15%)、北京金羊创新投资中心(有限合伙)(1.42%)、北京兆泰集团股份有限公司(1.59%)、中建二局第三建筑工程有限公司(0.54%)、中国二十二冶集团有限公司(0.54%)、上海完美世界网络技术有限公司(0.49%)、北京华山弘业股权投资基金(有限合伙)(0.25%)。其中,宁波华山丰业股权投资合伙企业(有限合伙)为增资后的新晋股东。

  监管函显示,渤海人寿“十宗罪”涵盖股东股权、股东大会运作、董事会运作、监事会运作、经营管理层运作、关联交易管理、信息披露、发展规划、内部审计以及考核激励等方面。

  珠江人寿三季度偿付能力报告显示,截至2017年三季度末,珠江人寿2017年总资产规模已达655.5亿元,同比增长41%;前三季度,珠江人寿实现净利润2.15亿元。偿付能力方面,珠江人寿三季度末综合偿付能力充足率为138.32%,核心偿付能力充足率为81.94%,均高于偿付能力达标线。

  “这是长城人寿历史上最大规模增资,极大地提升了公司资本实力。”长城人寿相关人士对《每日经济新闻》记者表示,据测算,截至2017年底,长城人寿综合偿付能力充足率将保持在230%以上,长城人寿此次增资后偿付能力充足率的大幅提升有利于公司拓宽投资渠道,为有效提升投资收益提供了保障。

  在股东股权方面,该公司存在股权质押解质押管理不规范的问题。2016年,渤海人寿股东渤海金控投资股份有限公司、广州利迪经贸有限公司、宁波君安控股有限公司、北京国华荣网络科技有限公司办理股权质押,莱福资本管理有限公司办理股权质押和解质押未书面通知渤海人寿。渤海人寿未就上述股权质押和解质押向保监会报告,股东名册上无上述质押和解质押信息记载。

  珠江人寿表示,综合偿付能力充足率改善的主要原因是公司投资了一批优质项目,经评估机构用公允价值计量方式对这些项目再评估后,公司账面实际资本增加,综合偿付能力水平相应得到提升。而三季度核心偿付能力充足率较二季度末有所下降,主要是最低资本增加原因造成。

  去年亏损近5亿

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