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去年寿险利润普降,长城人寿2016年亏损逾5亿

来源:http://www.yantaigongkuang.com 作者:云顶娱乐官网下载 时间:2019-11-08 14:55

  3家寿险公司合计亏58.83亿

  不仅是安邦系,近年来,与安邦系一同崛起于保险行业与资本市场的,还有多个以险资为核心的资本系,2016年12月3日,新华社曾点名七大活跃险资,即恒大系、宝能系、安邦系、生命系、阳光保险系、国华人寿系和华夏人寿系。

  年报显示,长城营业支出为51.87亿元,同比增长40%。2016年长城人寿退保金为3.74亿元,同比下降17.62%;赔付支出为20.4亿元,同比增长22%。此外,手续费及佣金支出达4.94亿元,同比增长34.60%;其他业务成本为9.5亿元,同比增长80%。此外,在偿二代下,长城人寿偿付能力充足率达113.12%。

  业内人士表示,去年银行渠道手续费普遍增加,也是中小险企手续费及佣金增长的原因之一。

  吴小晖举例称,以投资金融街为例,其团队考察了每一处楼盘,“在精确估算市场价值的基础上打一个折,再扣掉负债,加上市值一算,还有190亿的差价,所以我们就投资了,我们这种科学的分析让我们的投资远远超过了市场回报率。”

  “公司利润下滑的主要原因是投资收益率低于预期。除低利率影响固定收益类投资外,2016年国内商品市场和房地产市场均经历了大幅波动,影响了另类投资收益。”上述长城人寿内部人士对《每日经济新闻》记者表示,此外,资本市场继续低位窄幅震荡,影响了公司权益类投资收益。数据显示,长城人寿公允价值变动损益的收入为-2.6亿元。

  六大上市寿企 平安利润独涨

  2016年,安邦人寿原保险保费收入约为1142亿元,而被认为代表万能险规模的保户投资款新增交费则达到2162.9亿元。

  “股权转让是股东的权利,公司一直积极配合完成相关手续,确保顺利推进,但股东转让股权的原因不属于公司关注范围,我们对此没有更多信息可以提供。”上述长城人寿相关人士对《每日经济新闻》记者表示,不过从数次股权公开转让的交易信息看,退出的股东均获得了不错的投资回报。另一方面,新进股东愿意溢价购买股权,也说明其对公司未来发展的认可。今年长城人寿将在新的市场和监管环境下,根据股东“价值、利润、规模”平衡发展的要求,研究制定新的长期发展规划。同时,与之配套的资本金需求也已获得股东大会审议通过。

  来源:北京娱乐信报

  国内资本借道并购转移至海外的情况成为监管重点之一。2016年11月底,外管局出台新规,要求规模超过500万美元的交易都需批准,此前,这一门槛是5000万美元。

  连续4年盈利被打破 长城人寿去年亏损逾5亿

  但对比亏损额排名前十位的非上市寿险公司投资收益增速来看,这10家寿险公司中,只有3家投资收益出现负增长,有7家投资收益出现正增长,其中个别公司增长幅度甚至超过90%。显然,非上市寿险公司亏损的原因不仅仅是源于投资收益下滑。

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  2016年8月11日,长城人寿第五大股东北京金宸星合资产管理有限公司将其所持有的占比7.23%的1.7亿股股权在北京产权交易所挂牌转让,转让底价为3.23亿元。今年1月4日,保监会正式批复北京金宸星合将其持有的1.7亿股股份转让给中民投资本管理有限公司,占总股本的6.04%。至此,北京金宸星合资产管理有限公司不再持有长城人寿的股份。

  新兴险企以及一大批原有中小寿险公司往往以银保渠道来拉高保费,银保渠道展业成本增加,削弱了这些险企的承保利润。

  但股权分散的民生银行最终却成为了安邦系的“猎物”。而投入巨资的安邦系所图谋的似乎并非成为财务投资者那么简单,越来越多的信号显示其在民生银行提升话语权的努力。

  但这一势头并未持续下去。

  从行业利润大背景来看,2016年保险业实现净利润接近2000亿元,较2015年同期下降近三成,这也是自2013年以来首次出现下降。从具体情况来看,寿险公司的亏损主要集中非上市寿险公司。数据显示,有22家险企合计亏损约95亿元,3家寿险公司亏损额较高,占据纳入统计的寿险公司亏损额的一半以上,达到58.83亿元。分别为富德生命、中融人寿、长城人寿。

  于是,万能险等政策在2016年年末终于踩急刹车。保监会于2016年12月底在官网发表文章称,为规范万能险业务发展,落实“保险业姓保”的政策理念,保监会密集出台了多项规定。2016年5月至8月,保监会对前海人寿、恒大人寿、华夏人寿等9家公司开展了万能险专项检查,并对发现问题的公司下发了监管函,责令公司进行整改,其中并不包括安邦系旗下险企。

  《每日经济新闻》记者注意到,虽然在长城人寿内部人士看来,投资收益率低于预期对业绩影响较大,但2016年其投资收益仍增长12%,为17.33亿元。而年报显示,其营业支出增长40%,超过业务增长幅度,导致营业利润亏损较大。

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  海外并购

  据悉,2017年长城人寿将压缩银保趸交业务规模,着力发展个险、银保期交、经代和收展等高价值类业务。

  其中,中国人寿去年净利润为191.27亿元,同比下降44.9%,是六大上市险企中降幅最大。中国人保净利142.45亿元,同比下降27.1%;新华保险净利49.42亿元,同比下降42.5%;中国太保净利120.57亿元,同比下降32%。中国太平净利润为43.5亿元,同比下滑19.04%。

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  值得注意的是,在业绩亏损的状态下,长城人寿的股东也进行了洗牌,华业实业成为长城人寿的新股东及第一大股东。上述长城人寿相关人士表示,今年公司将在新的市场和监管环境下,根据股东“价值、利润、规模”平衡发展的要求,研究制定新的长期发展规划。

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  收购华尔道夫酒店后,安邦集团大肆在全球地产领域进行投资的消息频出。2015年7月,安邦系以7.5亿英镑的出价外加合作协议的形式竞购伦敦金融城最高建筑Heron大厦;8月,有媒体爆出安邦拟斥资10亿美元竞购日本房地产资产管理公司Simplex Investment Advisors。

  “从一季度经营情况来看,尽管外部形势复杂多变,但长城人寿开门红销售业绩却未下滑,反而创历史新高,投资收益同比明显上升。”上述长城人寿内部人士表示,预计全年能完成各项任务指标,投资收益也将逐步回升。

  笔者整理发现,在6大上市险企的中目前没有出现亏损现象,但是除了中国平安(601318,股吧)外,中国人寿、中国人保、中国太平、新华保险、中国太保这五家公司寿险业务的净利润较2015年都有较大幅度的下降。

  安邦财险2016年财报显示,其资产总计7955亿元,较2015年增长202%。

  此前四年盈利被吞噬

  投资收益下滑银行渠道手续费增加成主因

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  长城人寿近日披露的2016年年报显示,该公司净利润由2015年盈利1.8亿元转为亏损5.18亿元。由此,该公司此前连续4年盈利的情况被打破。在长城人寿内部人士看来,公司利润下滑的主要原因是投资收益率低于预期。

  数据显示,2016年银保渠道给银行贡献的手续费及佣金收入增幅,远远大于其代理保险保费的规模增幅。例如民生银行(600016,股吧)代销保险保费规模比上年增长3.97 倍,但手续费及佣金收入比上年增长4.55倍;招商银行(600036,股吧)代理保费规模增速为44.69%,但同期代理收入增幅达到了81.98%。王聪

  《中国经济周刊》记者发现,在安邦财险入股招商银行前,安邦集团已多次出现在招商银行十大股东的名单中。2012年度股东大会上,安邦集团就曾有意进入招商银行董事会,但遭股东大会否决。2015年7月,安邦财险董事长张峰被增补为招商银行第九届董事会非执行董事,安邦系终于如愿进入招商银行董事会。

  “除低利率影响固定收益类投资外,2016年国内商品市场和房地产市场均经历了大幅波动,影响了另类投资收益。资本市场继续低位窄幅震荡,影响了公司权益类投资收益。”长城人寿相关人士对《每日经济新闻》记者表示。

  在五大上市险企中,仅中国平安净利润呈现正增长,2016年实现归属母公司净利润623.94亿元,同比增长15.1%。但相较前几年,中国平安的寿险业务净利增速也有明显放缓。

  4月26日,吴小晖接受《新京报》专访

  最近几年,长城人寿的业绩一直较为稳定。遵循传统寿险公司一般7~8年盈利的规律,长城人寿在2012年扭亏为盈,当年实现盈利0.02亿元。随后三年,受经营红利逐渐释放及投资收益提高影响,长城人寿实现持续盈利。根据长城人寿官网披露的信息,2013~2015年,长城人寿分别实现净利润0.55亿元、0.32亿元和1.6亿元。

  保监会规定的年度报告披露大限已到。根据年报显示,2016年纳入统计的74家寿险企业中,共有22家险企出现了不同程度的亏损,合计亏损约95亿元。其中3家亏损最大寿险公司合计亏58.83亿元。

  2015年2月16日,安邦集团宣布,正式收购荷兰VIVAT保险公司,这是中国企业首次进军荷兰保险市场。就在第二天,2月17日,安邦集团宣布收购韩国东洋人寿并保持其上市地位,这一次安邦集团成为首次进入韩国保险市场的中国公司。

  进入2017年,长城人寿的四家股东联合挂牌转让所持股份,其中有三家都是清盘退出。股东的行为引起外界对长城人寿的股权变动的猜测。不过,这个悬而未决的挂牌并未持续多久,华业资本就出手成为了接盘方。2017年1月20日,华业资本发布公告显示,公司拟竞买上述转让方持有的标的企业11.51%的股权。目前,该股权交易尚未获得保监会批准。

  年报显示,亏损位居前列的富德生命人寿2016年净利润亏损37.76亿元,这是该公司最近8年来首次出现亏损。2015年该公司净利润为102.46亿元。中融人寿在2016年经历高管、违规资金运用后,2016年亏损额度接近10亿元,2015年该公司利润为1.91亿元。长城人寿在2015首次实现盈利2亿元,但在2016年又出现了4.89亿元的亏损。

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  每经记者 袁 园 每经编辑 姚茂敦

  对于净利润的下滑,上市险企对于原因多数归结于投资收益率下降,例如中国人寿、中国太保及新华保险等险企均提及这一原因。

  安邦集团官网资料显示,2004年,安邦财产保险股份有限公司(下称“安邦财险”)正式成立,并在北京开设第一家分支机构,这正是安邦集团的前身。 

  不过,记者注意到,长城人寿2016年的投资收益同比上升了12%,而各项费用的增加造成营业支出增长幅度较大,对公司净利润影响更为显著。

  从安邦系投资中国建筑的过程中,足见其“狼性”。2016年11月17日—24日,在一周时间内,安邦系旗下的安邦资产管理有限责任公司3次增持中国建筑,持股比例从5%上升至10%。在其于17日首次举牌时,中国建筑曾发布公告表示,“本公司欢迎安邦选择中国建筑并成为重要投资方。”

  记者注意到,在长城人寿业绩下滑的同时,2016年长城人寿股权变动也颇为频繁。

  2017年3月26日,在博鳌亚洲论坛期间,吴小晖表示,“这个酒店等于是我们通过市场赚来的,不花一分钱”。当时,另一位对话嘉宾朱云来称,“吴总遇到了天上掉馅饼的好事”。 

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  年报显示,长城人寿2016年净利润为-5.18亿元,此前连续四年的净利润总额被吞噬。报告期内,长城人寿总资产达343.88亿元,同比增长40.70%;营业收入为46.54亿元,同比增长19.82%。

  >>“金融 地产” 

  

  作为“战略投资者”的安邦财险,当时的注册资本只有51亿元,总资产256.74亿元,全年营业收入73.83亿元,净利润5.08亿元。但2011年,安邦财险获得成都农商行35%的股份,成为第一大股东,成都市国有资本系统的5家企业在成都农商行的合计持股下降至21.99%。此后,安邦系多位人士进入农商行管理层。

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  至此,安邦系已经拥有财险、寿险、健康险等多块牌照,安邦系保险金融集团雏形已经基本形成。

  资料显示,长城人寿成立于2005年9月,总部位于北京,注册资本金为28亿元,在全国12个省市建立了分公司。公司业务范围涵盖人寿保险、健康保险、意外伤害保险、理财保险等各类人身保险业务、上述业务的再保险业务、国家法律法规允许的保险资金运用业务,以及经中国保监会批准的其他业务。

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  一季度投资收益明显提升

  2014年举牌民生银行(600016.SH),安邦系一战成名。此前,安邦系在资本市场并未引起太多关注。

  样本·长城人寿

  2014年,就在安邦系举牌民生银行“一战成名”之时,安邦系在海外的大手笔并购更是引发全球关注,而其投资逻辑与国内似乎并无二致,仍是金融与地产。

  2017年1月,民生银行发布公告称,与安邦集团签署代理销售金融产品业务合作框架协议。如此一来,民生银行提升其零售业务中介业务收入规模,安邦集团则扩大产品销售渠道。事实上,安邦集团旗下的安邦人寿高度依赖银行渠道。2016年,安邦人寿保险业务收入1372.4亿元,银行代理渠道实现保险收入1145.9亿元,占所有销售渠道保险业务收入的比例为87.5%。

  来源:侠客岛

  2017年4月27日,吴小晖在接受媒体采访时称,安邦的海外投资没用一分钱外汇,全部用国际融资进行,“而且我们能够通过在海外购买国家开发银行的债券把外汇引入国内,我们会把现有的这些保险公司做得更强、更有竞争力。”

  2016年12月3日,证监会主席刘士余发表“野蛮人、妖精、害人精”的言论。随后,各项监管政策收紧,此前各路高调举牌的险资也受到调查与处罚。

  之后,民生银行历经多次股权变更,虽有所集中,但单个股东持股比例从未超过10%,始终未曾出现一股独大的局面。外界普遍认为,民生银行独特的股权架构有利于公司治理。

  这是一家什么样的公司,能在短短的十几年内,从籍籍无名的保险新兵,发展成全球凶猛并购、总资产近2万亿的国内险资巨头?

  5月5日下午,保监会对安邦人寿保险股份有限公司(下称“安邦人寿”)下发监管函,对安邦人寿作出三个月内禁止申报新产品的处罚决定。 

  >>“急刹车”? 

  >>一战成名 

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